Búsqueda AML

Aprenda a consultar y gestionar los resultados de comprobación de personas de riesgo de Anti-Money Laundering (AML).

La función AML (Anti-Money Laundering) es una característica de seguridad importante que verifica si los usuarios están incluidos en listas de personas de riesgo para prevenir delitos financieros. Esta función soporta la identificación en tiempo real de personas de riesgo y la toma de medidas apropiadas.

Cuando la funcionalidad AML está activada para el proyecto, puede ver los resultados AML basados en toda la información recopilada de submissions aprobados.

Limitaciones de objetivos AML

Los submissions en estado rejected o incomplete no son objetivos AML.

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Descripción general de la función AML

La función AML (Anti Money Laundering) es un monitoreo contra el lavado de dinero que puede referenciar casos donde la persona recopilada del submission es una persona real de preocupación o riesgo basándose en nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, etc.

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Casos de uso

Comprobación de personas de riesgo para apertura de nuevas cuentas

Los bancos o instituciones financieras pueden comprobar si un nuevo cliente está incluido en listas de sanciones o listas de personas de riesgo mediante comprobaciones AML antes de aprobar la apertura de cuenta. Esto ayuda a cumplir con regulaciones contra el lavado de dinero y minimizar riesgos de la institución financiera.

Monitoreo en tiempo real para transacciones grandes y remesas

Para transacciones financieras de alto riesgo como transacciones grandes o remesas internacionales, puede comprobar en tiempo real si la parte de la transacción es una persona de riesgo usando la función AML. Si se excede el umbral establecido, puede detener inmediatamente la transacción y proceder con revisión adicional.

Re-screening periódico de clientes

Puede identificar clientes clasificados como nuevos objetivos de sanciones o personas de riesgo mediante re-screening AML periódico de clientes existentes. Usar la opción de coincidencia completa de fecha de nacimiento minimiza los falsos positivos por nombres iguales mientras permite un monitoreo preciso.

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Consulta de informes AML

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Información visible

La siguiente información puede verse en la lista de informes AML:

Campo	Descripción
Submission Time	Momento en que ocurrió el submission
ID	Submission ID
Email Address	Email del remitente
Name	Nombre del remitente
Date of Birth	Fecha de nacimiento del remitente
Nationality	Basado en el país emisor
Risk Level	Nivel de riesgo
Match Total	Número de personas coincidentes

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Vista detallada de resultados AML

Para ver los resultados AML buscados basándose en la información personal del remitente, haga clic en la flecha izquierda del submission para ver información sobre personas que deben referenciarse según los criterios AML.

Interpretación de Match Total

Cuanto mayor sea el número de match total, más personas se superponen con la información de nombre, fecha de nacimiento, nacionalidad, etc. de la persona.

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Descarga de informe detallado

Para ver información sobre la persona realmente presentada, haga clic en el botón azul ‘Report’ para descargar información detallada.

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Clasificación de nivel de riesgo AML

Nivel de riesgo	Descripción	Método de respuesta
High	Persona de alto riesgo que requiere acción inmediata	Verificación adicional inmediata o revisión de rechazo
Medium	Persona de riesgo medio que requiere atención	Realizar enhanced due diligence (EDD)
Low	Persona con bajo riesgo	Monitoreo regular
No Match	Sin información coincidente en la base de datos de personas de riesgo	Procesamiento normal

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Configuración de la función AML

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Watch list filtering

Puede realizar AML Watch list filtering para usuarios que han completado eKYC.

1. Activar función AML

   Para usar la función AML, primero debe activar AML en el dashboard.

2. Establecer política de comprobación AML

   Establezca el umbral de nivel de riesgo y las opciones de coincidencia de fecha de nacimiento.

3. Ejecutar comprobación AML

   Después de completar la configuración, las comprobaciones AML se ejecutan automáticamente durante el proceso de autenticación de ID check.

4. Ver resultados de comprobación AML

   Vea los resultados de la comprobación AML en la página de consulta de submissions.

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Opciones de configuración

Configuración	Descripción
Risk Level Threshold Setting	Establezca directamente los criterios de puntuación para determinar el estado de persona de riesgo. Todos los valores son más permisivos cuando son más bajos y más estrictos cuando son más altos.
Full Date of Birth Match Option	Los resultados de búsqueda se muestran solo cuando tanto el perfil (nombre, nacionalidad) como la fecha de nacimiento coinciden.

Use los resultados de comprobación AML como referencia y tome decisiones finales según las regulaciones relacionadas y políticas internas.

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Mejores prácticas de monitoreo AML

Revisión prioritaria

Priorice regularmente la revisión de submissions con nivel de riesgo High.

Investigación adicional

Realice investigación adicional cuando el match total sea alto.

Análisis de patrones

Analice patrones AML por región y periodo de tiempo.

Mejora de políticas

Revise casos de falsos positivos y mejore las políticas.

Establezca un sistema de documentación e informes para cumplimiento regulatorio.

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Ongoing Monitoring

Puede configurar Ongoing Monitoring para monitoreo continuo de gestión de usuarios que han completado eKYC.

AML Ongoing Monitoring

Aprenda a configurar y gestionar el monitoreo AML continuo.

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Documentación relacionada

AML Ongoing Monitoring

Configure monitoreo AML continuo.

Project Management

Vuelva a la guía completa de configuración del proyecto.

AML Codes

Consulte la lista de códigos AML.

AML API

Aprenda a consultar vía AML API.